Pergunte ao Pai Rico – 107
Pergunta:
Olá,
Com relação a aplicação na poupança, é melhor aplicar sempre na mesma data, ou a data da aplicação não influência no rendimento?
Obrigado.
Mudanças na Poupança ? Acho que não …
Era para eu ter escrito este texto já faz alguns dias … mas sabe como é …
Já perceberam como o assunto “Mudanças na Poupança” sumiu do mapa ? Não se ouve mais falar sobre isso em lugar algum. Sabem por que ? Tudo indica que o governo desistiu de efetuar as mudanças. Sim … desistiu. Engraçado não ?
Vamos pensar juntos:
– A opinião pública não gostou muito das mudanças propostas … por mais que explicassem que somente 1% das contas seria tributada … ( eu fui um dos que não engoliu, hehehe )
– 2010 é ano do que ? Simmm !! Eleição para presidente …
– A crise, aparentemente, é menor do que o imaginado. Portanto a política de redução dos juros não será levada adiante.
IR sobre grandes poupanças será de 22,5%
Absurdo !!!
Deixa eu repetir mais uma vez: É um absurdo !!!
22,5% !?!??!
O pior é que não será que nem nos fundos, onde o tempo do investimento conta, e quanto mais tempo menor é o IR. É 22,5% e pronto !
Absurdo !
E outra, repito o que já falei em outro post sobre o assunto: Desde quando R$ 50.000,00 é “grandes poupanças”. Desde quando Cinquenta Mil Reais é muito dinheiro ?
– “Ah, mas isso cobre somente 1% das contas …”
Quer mudar ? Muda direito. Muda para todos, não importando o tamanho da conta …
Êeeee governinho bom esse sô !!
IR sobre grandes poupanças será de 22,5%, diz Mantega
da Folha Online, em BrasíliaO ministro Guido Mantega (Fazenda) disse nesta terça-feira que a alíquota do Imposto de Renda sobre o rendimento de poupanças com mais de R$ 50 mil será de 22,5%.
O ministro frisou, porém, que a alíquota só incide sobre o rendimento do que ultrapassar esse limite. Por exemplo: quem tem R$ 60 mil na poupança, pagará o IR sobre o rendimento dos R$ 10 mil que excedem o limite de R$ 50 mil.
Iniciando seus Investimentos – Parte X.a
Boa tarde amigos, hoje entraremos definitivamente no “mundo dos investimentos”.
Na verdade já estamos falando sobre este assunto a 10 semanas, mas tudo bem. =)
Hoje o tema é o mais básico, simples e “seguro” investimento de todos: A Poupança
Obs: Repararam no “seguro” ?
O mais básico e simples, porque todos têm acesso a ele. Para se ter uma poupança não é necessário ter uma conta corrente no banco, não é necessário pagar nenhuma taxa de manutenção …
Tudo bem … o rendimento é baixo, mas lembram daquela mensagem anterior “O lucro é diretamente proporcional ao risco” … ?
Pois então, como a poupança é “tão segura”, o rendimento não pode ser tão alto.
Com Selic a 8,75%, poucos fundos batem a poupança
Com Selic a 8,75%, poucos fundos batem rendimento da poupança
da Folha de S.PauloCom a redução da taxa Selic para 8,75%, poucos fundos de investimento conseguem ainda superar o retorno oferecido pela caderneta de poupança.
Simulação feita tendo por base a taxa Selic em 8,75% mostra que os fundos de renda fixa (que pagam juros) conseguirão bater a rentabilidade da poupança apenas se cobrarem taxa de administração máxima de 0,5% –realidade praticamente inexistente no varejo.
No caso de um fundo com taxa de administração de 1%, a anterior Selic (de 9,25%) representava ganho mensal líquido de 0,53%. Com a Selic a 8,75%, a rentabilidade recua a 0,49%. Já o retorno da poupança deve descer para cerca de 0,51%. Nesse cenário, apenas um fundo com taxa de administração de 0,5% consegue retorno melhor, de 0,53%.
Para as simulações, feitas pelo economista José Dutra Vieira Sobrinho, foi considerada a cobrança de 20% de IR.