Pergunta:

Zé, bom dia!!! Na prática, excetuando petr e vale, há algum papel com liquidez pra operar venda de put??? ….No intuito de seguir a estratégia de “comprar ações com desconto” relatada em artigo anterior? Ou simplesmente escolhemos a açao q desejamos comprar , lançamos a put e esperamos.

Grato!

Resposta:

Bom dia Rodrigo,

Sim !!! Existem diversos outros ativos que oferecem a liquidez necessária para usarmos a estratégia apresentada no post “Quer comprar ações com desconto ?“. 😀

E por diversas, leia diversas mesmo ! 😉

Claro … as opções de venda (PUT) não têm a mesma liquidez que as de compra (CALL), as mais tradicionais no mercado brasileiro. Mas de algum tempo pra cá a coisa vem melhorando bastante.

Ok … Ainda não é assim uma Brastemp … mas vem melhorando. 🙂

Para saber quais são as ações que oferecem algum tipo de liquidez para as opções do tipo PUT, indico que você acesse o site da própria BM&FBovesa clicando aqui. Você encontrará algumas opções, selecione no campo “opção” o tipo “venda“, conforme apresentado abaixo.

Ainda na mesma tela, mantenha no campo “vencimento” a opção “todos os vencimentos“. No campo “data“, a data do último pregão. (até poderás fazer uma consulta a um determinado momento no passado, mas neste caso queremos saber o que está disponível hoje)

Abaixo, clique em “Lista Completa“. Desta forma você será direcionado a uma tela com a listagem de todas as empresas que oferecem alguma opção de venda (PUT). Escolha a empresa que lhe interessa obter mais informações e você será encaminhado a uma página com a relação completa de todas as opções de venda que já tiveram algum negócio e que teoricamente podem lhe oferecer alguma liquidez.

Fique atento ao fato de que nesta relação aparecerão todas as séries e strikes disponíveis para aquela empresa. Para as ações do tipo ON e PN. A separação das informações se dá em torno da série + TIPO (ON/PN), com a listagem agrupada dos strikes para ela.

Continue lendo …

Pergunta:

Bom dia Zé, sigo seu blog de perto, parabéns você está me ensinando muito.
Zé, gostaria de investir em ações que me tragam dividendos, quais vc me indicaria por favor? desde já agradeço.

Resposta:

Bom dia Adriana,

Sou eu que lhe agradeço. 🙂

Poder compartilhar o que consegui aprender nestes últimos 20 anos é simplesmente fantástico. Poder fornecer o tipo de informação que eu gostaria de ter acesso durante a minha jornada, ajudando os interessados, é extremamente gratificando. 😉

Sobre o investimento em ações que sejam boas pagadoras de dividendos, existem algumas estratégias que podem ser adotadas. 🙂

Mas antes de falar delas, uma coisa MUITO importante precisa ser dita: não existe como prevermos quais serão as melhores pagadoras dos próximos 6 meses, do próximo ano, da próxima década. A única coisa que podemos fazer é olhar quem vem se destacando como boa pagadora, e acreditar que elas manterão o ritmo no futuro.

Sim … Uma empresa que hoje paga um Dividend Yield (DY) de 10%, 15%, neste momento, pode não pagar nada no ano que vem … Não existe garantia alguma da continuidade. Mas … normalmente as boas pagadoras hoje, serão as boas pagadoras de amanhã. 😉

Exemplo, durante muitos e muitos anos, uma das empresas que se destacava nesse quesito era a Souza Cruz. Sim, cigarros … Mas os lucros por ela gerados, e distribuídos aos acionistas, era simplesmente fantástico. Outro setor que sempre se destacou foram as empresas de energia elétrica. Depois da lambança da Dilma, algumas saíram da lista, outras permaneceram.

Uma estratégia que alguns investidores usam é colocar em sua carteira as ações das 10 empresas que mais pagaram dividendos no ano anterior. Eles pegam a lista das empresas que mais distribuíram os lucros aos acionistas, pegam as 10 primeiras e colocam na carteira. No ano seguinte vendem as ações e voltam a comprar as 10 que se destacaram no ano. Um processo contínuo e que precisa de um acompanhamento de perto por parte do investidor.

Já outros … preferem escolher uma ferramenta mais simples e que faz isso por elas. 😀

Conhece os ETFs ? Pois então … existem os que se dedicam apenas às boas pagadoras de dividendos. 😉

Hoje existem 2 disponíveis: o DIVO11 e o BBSD11

Ambos tentam trazer pro investidor o melhor retorno possível através da compra de ações que costumam ser boas pagadoras de dividendo. Para você ter uma ideia, em 2018 o DIVO11 rendeu -8,83% e o BBSD11 -10,98%, ambos influenciados pelo atual momento da Bolsa brasileira. O Ibovespa cai -7,54%

Falando sobre pagadoras de dividendos … sabia que existe um índice de ações que acompanha elas de perto ? O IDIV, dê uma olhada na formação deste índice para que possas ter uma ideia de quem se destaca neste “universo”. 🙂

Você se lembra como funciona um índice de ações, não é mesmo ?

Então, neste momento você tem 2 alternativas: investir diretamente nas ações que mais te agradam, ou num ETF que te poupará de todo o trabalho. 😉

Pode ser que você queira escolher a dedo quem faz parte da sua carteira, olhar o IDIV pode ajudar bastante neste ponto. Ou então deixar o trabalho na mão de alguém, ETF, que fará o trabalho por ti.

Você já tem alguma empresa na “mira” ?

Espero ter te ajudado. 🙂

Abraços !

ps: não conseguiu entender direito o que apresentei neste post ? Dividendos, DY, índice de ações, ETFs, DIVO11, BBSD11 … tudo parece grego ? Se for o caso, sugiro que você dê uma olhada no curso Minha 1x na Bolsa, curso criado por mim para permitir que os interessados no investimento em Bolsa possam dar o seu primeiro passo. Nele falo sobre tudo isso e MUITO mais.

Pergunta:

Aparentemente vai ter uma \”onda\” de privatizações. Faz sentido comprar ações de empresas que estão \”comprometidas\”? Digo, é uma estratégia? Quando uma empresa é privatizada, os sócios (donos de ações) ganham com isso?

Resposta:

Bom dia Ronaldo, tudo certo ? 🙂

Indo diretamente ao ponto: sim ! É possível. 😀

É fácil ? Olha … dai já são outros quinhentos … 🙁

Neste momento estamos na expectativa de uma revolução em relação às nossas estatais. A promessa do(s) novo(s) governo(s) é de que vão passar o rodo. Empresas que não tem um propósito claro, muitas vezes criada “apenas para servir de cabide”, ineficientes, que só perdem dinheiro (por mais que tenham função, e oportunidade, de ganhar),  podem ser privatizadas.

A discussão sobre o tema vai longe, e não é nisso que devemos focar. Até mesmo porquê não há o que se discutir sobre isso ! hehehe 😉

“Como ganhar dinheiro com as privatizações Zé ?!”

A melhor maneira é já estar posicionado na ação da empresa que vier a ser privatizada. O ideal é já ter a ação em carteira na hora que os primeiros sinais de privatização surgirem. Se houver o anúncio, e a ação ainda não estiver encarteirada, a pessoa pode perder uma bela arrancada …

Mas lembra sobre o “mas é fácil ?” … Pois então, não é.

Um dos motivos é justamente aquele lado discussão da coisa que eu disse que deixaríamos de lado. 🙁

Quando a coisa começa a querer engrenar, surge uma tropa de choque “em defesa do bem público”, e normalmente eles consegue adiar e adiar e adiar o processo de venda da empresa.

Além disso, podemos nos posicionar e somente depois de um bom tempo a privatização realmente ocorre.

“Então ou eu pego a arrancada, ou não tenho mais chances ?”

É ai que a coisa melhora … Não !! 😀

Vou dar um exemplo, muito conhecido por todos, de como as coisas funcionam. Conhece a Vale ? 😉

Sim, a Vale ! Veja a explosão de crescimento da empresa após a sua privatização. Olhe o tamanho dos ganhos obtidos. 🙂

Com a mudança da forma com que a administração da empresa é feita, passando a ser realmente administrada como uma empresa, a produtividade e a eficiência melhoram e os lucros aumentam por consequência.

Então, além da valorização da privatização, ou melhor … do anúncio de privatização propriamente dita (que é onde a maioria foca, por conta do ganho rápido), o crescimento da empresa e sua valorização de longo prazo enchem os olhos dos investidores.

Então sim, é uma estratégia estar posicionado em empresas que têm chances reais de serem privatizadas. O “problema” é conseguir acertar o timing da coisa ! 😉

Me lembro de dois momentos que geraram ótimos frutos para quem seguiu a estratégia: Vale e as empresas de telefonia !! 😀

Será que veremos um repeteco ? Em breve saberemos !

Espero ter te ajudado ! 🙂

Abraços !

Pergunta:

Boa tarde. Vou ser bem breve, surgiram agora os aplicativos be blue e o aplicativo para compras físicas da meliuz que prometem dinheiro de volta em compras com cartão. Algumas chegam a 10%. Minha preocupação é, a médio longo prazo isso não vai inflacionar os preços do mercado? Visto que os estabelecimentos terão que compensar este dinheiro?

E uma dúvida, como eles (empresas dos aplicativos) ganham com isso? Parceria com os cartões master e visa e com o estabelecimento? A ideia de ter 2, 5%¨do que gasta de volta é realmente sensacional e fomenta o consumo. Mas e as consequências disso?

Fica ai a minha sugestão para um post ou vídeo 🙂

Abraços!

Resposta:

Bom dia,

O pior é que isso não é novidade não. O Meliuz mesmo já existe há um bom tempo. 🙂

Vamos por partes:

1- Como as empresas ganham com isso ?

A be blue (que eu não conheço) e a Meliuz ? Ou os estabelecimentos comerciais ?

Se forem as empresas que “devolvem dinheiro”, elas ganham uma comissão pela venda realizada ao associado. Você recebe de volta parte do valor que pagou pelo produto, mas estas empresas recebem, antes de lhe repassar, um valor um pouco mais alto. Digamos que eles te devolvam 5% de um determinado item. A loja entregou a eles 6%. 😉

Se forem os estabelecimentos comerciais, ganham pela venda propriamente dita. Simples. 😀

2- Mas de onde vem o dinheiro repassado aos aplicativos ?

Justamente da comissão pela venda. Essa é uma prática antiga, e presente na internet desde o surgimento dos primeiros sites de comércio eletrônico. Praticamente todas as lojas oferecem uma comissão aos seus afiliados. 🙂

Por exemplo: sempre que você compra um livro indicado aqui no Clube, através do link indicado, nós ganhamos uma comissão sobre o valor comercializado.

Como disse, é tradicional e normal.

3- Isso não inviabilizaria o negócio no longo prazo ?

Não … é apenas uma parte do valor do produto. Uma parte da margem de lucro dos estabelecimentos comerciais. 😉

A prática não vai inflacionar o valor dos produtos, ele já é assim “naturalmente” … 🙁

A mesma prática é comum de ser encontrada em lojas físicas, onde a comissão pela venda é direcionada ao … vendedor. 😀

A mesma coisa, mudando apenas para o fato de que todos têm a possibilidade de ganhar algum dinheiro com isso.

4- Quais as consequências disso ?

A única que eu consigo enxergar é: você ganhar dinheiro !!

Ou melhor: economizar ! 😉

São muitas lojas e serviços cadastrados no sistema. Claro, cada um oferece um valor a ser recuperado … Dentro da disponibilidade de cada estabelecimento comercial. Me arrisco a dizer que são milhares … 😯

O mais legal é que se você se cadastrar através deste link, receberá R$5 de presente. Uma espécie de incentivo para que comece logo a acumular mais e mais. 😀

Assim que acumular os primeiros R$60 já pode solicitar o resgate. Com a quantidade de lojas cadastradas, a coisa acontece de forma bem rápida.

Obrigado pela sugestão de post e espero ter conseguido lhe sanar a dúvida ! 🙂

Abraços !

Pergunta:

Boa tarde,

Nesse ano tive lucros no ST nos primeiros meses, (sendo que o imposto foi corretamente pago) porém na reta final do ano, tive prejuízos consideráveis (em resumo paguei mais imposto que deveria nesse ano).

Minha dúvida é: esse prejuízo que acumulei na reta final do ano, eu poderei abater de possíveis lucros em 2019 ou terei a restituição no valor pago em 2018?

Resposta:

Bom dia Daniel, tudo certo ? 🙂

Infelizmente as coisas não são exatamente como queremos que sejam quando o assunto é Imposto de Renda … 🙁

A regra de compensação de prejuízos diz que só podemos abater as perdas de ganhos futuros, nunca de resultados passados. Então o IR que você pagou (de forma correta) pelos ganhos obtidos no restante do ano não poderão ser restituídos de nenhuma maneira.

O que foi pago já foi pago, e pago está. 🙂

Mas, existe um alento. 😀

Sim, você poderá usar o prejuízo do mês de dezembro para abater dos lucros que vierem a ocorrer nos próximos meses. 😉

Não é permitido abater de ganhos passados, somente dos que vierem a ocorrer.

Portanto, você poderá “guardar” este valor das perdas, abatendo os lucros que forem ocorrendo, até o momento em que esse valor “guardado” seja zerado.

Ah !! E para quem estiver se perguntando o que é o ST citado pelo Daniel, é o Swing Trade. O tipo de operação normal, que é aquela em que você compra num dia para revender em um momento futuro. (dias, semanas, meses depois)

Lembrando que as regras para Swing Trade e Daytrade são diferentes, e que portanto não devem se misturar. Tanto na hora de calcular o IR devido, bem como para compensar perdas passadas. (ST somente pode ser usado com ST, daytrade somente com daytrade)

Espero ter te ajudado ! 🙂

Abraços !