Pergunta:

Bom dia Zé, tudo bem?

Tenho acompanhado o seu trabalho de educação financeira já a um tempo, e só tenho a elogiar, é fantástico esse trabalho que você faz, ensina e incentiva milhares de pessoas a alcançar a tão sonhada independência financeira.

O mercado de ações está em baixa e acredito que num futuro próximo seja o melhor momento para investir, certo?

No momento disponho de R$10.000,00 e tenho condições de fazer aportes mensais de R$1.000,00, pretendo deixar esse valor investido por cerca de 2 anos.

Qual seria a(s) melhor(es) opção(ões) de investimento?

Desde já agradeço, aguardo retorno.
E novamente, parabéns pelo trabalho!!!!

Resposta:

Bom dia Rodrigo,

Muito obrigado ! 🙂

É um (grato) esforço que venho me empenhando nos últimos 13 anos. 😀

Sobre a tua estratégia, estás certo: o melhor momento para se fazer aportes mais robustos, e, para quem tem a sorte, iniciar seus investimentos em bolsa, é quando o mercado encontra-se em uma situação como a atual. Em crise …

É durante as crises que vemos as maiores distorções em relação ao preço da ação e o valor da empresa dela. Muitas vezes motivados apenas pelo embalo de milhares de outros investidores, as pessoas saem vendendo suas ações numa tentativa de se proteger de algo que está por vir. Muitas vezes de desfazem de ações de ótimas empresas que muito possivelmente nem venham a ser contaminadas pela crise. Continuam apresentando lucro e crescimento.

Mas num movimento generalizado, suas cotações caem junto das ações de empresas “ruins”, que tinham suas cotações infladas por inúmeros motivos. É o contágio do mercado. É a manada indicando o que fazer.

Muitos pensam que o momento é ideal para se comprar ações de empresas que foram duramente castigadas pela queda. Petrobras, Vale, Usiminas, Gerdau, etc etc. Acham que estão diante de oportunidades de uma vida, sem nem ao menos se perguntarem o que levou as cotações ao nível em que estão. Caíram injustamente ? Ou existem motivos que causaram tamanho estrago ?

Claro, pode ser que vejamos estas mesmas ações recuperando o seu valor em breve. Mas qual será a velocidade disso ?

E isso me leva a um segundo ponto da tua pergunta … 2 anos para o investimento em ações é um tempo muito curto. 🙁

Quer um exemplo ? Estamos caindo desde 2008. Em 2010 chegamos a nos aproximar do topo em duas ocasiões. Aproximar … mas o topo histórico continua lá, em maio de 2008. De lá para cá já se passaram quase 8 anos …

Quem comprou em 2008, com um plano de retirada de 2 anos, já conseguiu recuperar seu dinheiro ? Pode até ser que sim. Neste exemplo a pessoa que comprou algum tempo após as quedas iniciadas em maio, pode ter encontrado uma oportunidade de saída em 2010. Mas e se não conseguiu aproveitá-la ?

Falando mais diretamente: 2 anos é um prazo muito curto em termos de Bolsa. Pode ser que seja suficiente … Mas na maioria das vezes não é. O ideal é que seja aquela grana que você não pretende usar pelos próximos 5, 10 anos. Neste período você poderá ir estudando as diversas oportunidades que a Bolsa nos proporciona, e com isso conseguir criar um fluxo de caixa proveniente de determinadas operações com suas ações. (que é o que sem falo aqui no Clube)

Se a ideia é retirar dentro de 2 anos, você estará lidando com o fator sorte. Mais do que já lidamos em nosso dia a dia.

Se o prazo não permite mudanças, pode ser que o mais indicado seja algum título do tesouro, por exemplo. Existem alguns que estão apresentando rendimento de 17% ao ano ! O que é algo bem interessante. 😀

Mas … se puder ampliar o prazo da retirada … 😉

Espero ter lhe ajudado.

Abraços !

Pergunta:

Bom dia!

Tenho uma dúvida sobre operações com opções.

Por exemplo, se eu comprei 1000 PETRC11 com vencimento em Março vou ter estas 1000 opções em minha carteira, certo?

E se antes do vencimento em Março eu fizer um lançamento (venda) de 1000 PETRC11, este lançamento fechará a operação de compra feita inicialmente ou o lançamento de venda não zera a primeira operação?

Obrigado e parabéns pelo site.

Resposta:

Bom dia Kelson,

O termo “lançar um opção” está mais ligado ao ato de abrir uma operação de venda de opções, do zero. Você não tem nada em sua carteira, e solicita à sua corretora que efetue a venda de 1.000 PETRC11. Isso é um lançamento de opções. Você iniciou uma operação com opções, uma de venda, que pretende obter lucro com a queda de PETR4.

No exemplo apresentado por ti, você efetuaria uma venda simples. Você possui 1.000 PETRC11 em sua carteira, compradas anteriormente. Irá vendê-las, zerando sua posição.

Sempre que você possui a opção em sua carteira, e a vende, estará apenas zerando uma operação de compra. Para que tenhamos um lançamento de opções a operação de venda deve ser a primeira etapa dela.

Vamos a um exemplo ? Digamos que você tem hoje em sua carteira a seguinte operação travada: -1.000 PETRB50 +1.000 PETRB55. O mercado subiu um pouco e você vê uma oportunidade de nova trava, mas não tem a intenção, ainda, de desmontar a anterior. A nova seria -1.000 PETRB55 +1.000 PETRB26.

Como proceder ? Afinal você tem hoje na sua carteira +1.000 PETRB55 …

Simples: você realiza exatamente a nova trava que quer: vende as PETRB55 e compra as PETRB26. Neste momento sua operação muda e você passa a ter a seguinte trava: -1.000 PETRB50 +1.000 PETRB26.

As suas operações seguirão o que você tem, ou não, em carteira. Se já tem, ao vender, zerará. Se não tem, passará a ficar vendido, lançado naquela opção. Elas não têm “memória independente”. Você não poderá ficar comprado e vendido na mesma opção ao mesmo tempo. Ou melhor, até pode !

A isso damos o nome de “estar zerado, você não a terá em sua carteira“. 😉

Livros indicados e relacionados ao post:

– Ganhando Dinheiro com Opções
– Fique rico operando opções

Espero ter lhe ajudado ! 🙂

Abraços !

O tema opções te interessa ?

E se eu …

… compartilhasse com você TUDO o que sei sobre o investimento em opções e que me permite obter ganhos ACIMA DA MÉDIA ?

E se eu dividisse com você TODA a base teórica que me proporcionou colocar em PRÁTICA as estratégias que adoto em meus investimentos em Bolsa ? Sempre priorizando um linguajar simples sem precisar fazer uso do economês que você normalmente encontra fora do Clube.

E se, depois disso, eu lhe mostrasse EXEMPLOS REAIS de operações que me permitem obter ganhos que me possibilitam dobrar meu capital anualmente ?

Além disso tudo, mostrarei a você alguns detalhes operacionais e determinadas informações que NINGUÉM divulga, segredos guardados a sete chaves …

A forma de apresentação deste conteúdo ? Vídeos, textos, áudio, vídeo conferências, e-mail … o que for melhor para lhe entregar de forma SIMPLES e DIRETA todo o conhecimento que acumulei nos meus últimos 20 anos de mercado.

Ficou interessado ? Cadastre-se através do formulário abaixo e receba, em breve, mais detalhes sobre esta oportunidade. 😀

Por exemplo … Você saberá o que eu fiz para comprar um carro financiado e ainda ganhar dinheiro com isso … Sim, usando a estratégia que apresentarei você entenderá como fiz para colocar o meu dinheiro para trabalhar e me dar um carro de presente ! E o melhor: sem precisar tirar dinheiro do meu bolso … 😉

Mas já aviso de antemão que serão oferecidas poucas vagas … Isso tem um motivo justo e que serve somente para lhe beneficiar: isso ocorrerá para facilitar o atendimento aos participantes, impedindo que fique qualquer dúvida referente ao assunto.

Este curso não é para quem deseja obter 100% de ganho em uma única operação envolvendo opções … Mas sim para aqueles que desejam obter 3%, 4%, 5%, 6% ao mês com estratégias de baixo risco com elas. Se é isso que você quer, preencha o formulário. Se não, continue se arriscando sem necessidade … 🙂

ps: se você não receber o e-mail de confirmação, não deixe de me avisar !! Ele será enviado para você imediatamente após o cadastro. (você pode usar os comentários, o formulário de contato, etc)

Pergunta:

Bom dia, Zé. Você acha que está chegando a hora de aproveitar o viés de baixa da Bolsa?

 

Resposta:

Bom dia Wilson,

Meu amigo … Esta é a pergunta do milhão ! 😉

Mas eu posso lhe garantir que sim ! A hora de aproveitar a baixa da Bolsa está chegando. O problema é que não consigo te dizer quão próximo estamos deste momento, tampouco quando ele ocorrerá. 🙁

A queda que estamos vendo é forte e acentuada. A cada dia que passa estamos vendo uma renovação da mínima anterior. Na sexta-feira fizemos a 13ª barra seguida de queda, com topos e fundos mais baixos no gráfico diário do Ibovespa. Para você ter ideia, existe um padrão de reversão em candlestick que se chama “8 to 10 new low prices“, que seria traduzido como “8 a 10 novos preços mínimos”. 8 a 10 ! Estamos no 13º já ! 😯

Não há dúvidas de que nos aproximamos de um repique. Mas quando ele virá ? Impossível de responder. Eu imaginei que veríamos a região dos 40.000 pontos servindo de suporte. Me enganei e já estamos nos 38.000 …

O mercado já caiu demais ? Já … Existem muitas ações baratas ? Sim … Mas comprar agora, somente por causa disso? É o famoso risco de tentar pegar uma faca em plena queda. Existe a chance de conseguir ? Sim … Mas e o risco de perdermos os dedos durante a manobra ? É a mesma coisa na Bolsa. Você pode comprar agora e acertar na mosca, ver subir e faturar. Mas e se o tanto de queda que já tivemos ainda não for o suficiente para o Sr Mercado ?

Outro risco: na hora que parar de subir, veremos um período de recuperação ou somente um mero repique ? …

Claro, quem opera visando o longo prazo, em ações de empresas sérias, consegue encontrar muitas promoções. Ir comprando aos poucos, para aumentar o posicionamento na empresa, pode ser uma boa estratégia. Mas esteja preparado para o caso de o mercado continuar caindo, e aquela promoção tão convidativa de antes ficar ainda “melhor”.

O principal “problema” da queda atual é que ela está acontecendo, praticamente, em linha reta. Não existem alívios na pressão vendedora … Por exemplo, tivemos um belo repique na quinta-feira. Mas na sexta vimos tudo ser devolvido e com ainda mais força ! 😯

Nem mesmo na derretida de 2008 me lembro de ter visto coisa parecida. As quedas era ainda maiores, acionamos o circuit breaker em algumas ocasiões. Mas o mercado criava condições de repique e ajuste … O que nos permite operar, hehehe. 😉

A hora de aproveitarmos a enorme queda das últimas semanas está chegando. A cada dia que passa isso fica mais certo. O problema é que eu não sei se isso já pode ser dito neste exato momento. 🙁

O mais importante neste momento é mantermos a calma e seguirmos nosso roteiro à risca. Ficarmos afoitos por causa do que está acontecendo, tentando caçar uma oportunidade de operação, pode causar sérios problemas – $$$ – ao seu bolso. Respeite seu método operacional e pronto.

Espero ter lhe ajudado ! 🙂

Abraços !

Pergunta:

Carlos,

Bom dia. Primeiramente parabéns! Você mudou sua vida financeira. Isso é fantástico!

Eu li em 2015 o livro. Vários socos na boca do estômago amigo. Decidi como você fazer algo por mim mesmo. Mudar a maneira de lidar com o dinheiro, eliminar minhas crenças limitantes. Buscar minha independência financeira.

Eu queria saber de você. Após ler o livro, para chegar à sua IF, você tomou quais atitudes? Trocou de trabalho? Diminuiu o padrão de vida? O que foi fundamental para você nesse período chegar à sua IF? Você era casado? Tinha filhos? Já possuía um patrimônio?

Eu sou casado e tenho um filho. A missão de poupar e investir nessa fase da vida é dificílima. Outro agravante: minha esposa não pensa financeiramente como eu. Então tenho a missão de mostrar a ela a importância de se trabalhar, poupar e investir.

Enfim, gostaria de saber um pouco sobre como você conseguiu. Muito obrigado e um abraço.

Resposta:

Bom dia Douglas,

É um pouco complicado conseguir detalhar absolutamente tudo o que fiz para chegar onde cheguei … Principalmente porque, desde que me entendo por gente, venho me educando financeiramente, venho obtendo orientação para encontrar a melhor trilha nesse aspecto da vida. 🙂

Sim, desde pequeno me interesso por finanças. Com isso, a leitura do “Pai Rico Pai Pobre” acabou não sendo um “transformador” propriamente dito, mas sim um “caramba, tem mais gente que pensa coisas parecidas com as que eu penso !“. Sabe ? Foi transformador no sentido de que me senti mais livre para abordar o assunto com outras pessoas. Até então pouco me arriscava a trocar algumas ideias com meus amigos a esse respeito. 😉

Como venho trilhando este caminho desde jovem, as atitudes necessárias vieram sendo tomadas desde sempre. Reservar parte do que ganhava para os investimentos (seja na mesada, presentes de aniversário, Natal, ou de trabalhos que realizava), sempre tinha uma parte (se não fosse tudo, hehehe) que ia para a minha caderneta de poupança. Depois disso, quando mais velho, migrei dela para a Bolsa e de lá nunca mais sai. 😀

Deixei de fazer muita coisa que poderia ter feito, quando mais jovem, por causa deste propósito: ser financeiramente independente quando mais velho. Mas não muito velho …

Chegar onde cheguei (patrimônio), foi porque eu tinha uma renda relativamente boa (longe de ser considerada alta), através da distribuição de lucros da empresa em que era sócio; fazia com que sobrasse boa parte desta renda; e investia o capital acumulado na Bolsa, com rendimentos considerados bem elevados. Nunca recebi nenhuma bolada (de herança, de presente do pai, etc). Foi um processo “lento” e gradual.

Fiquei solteiro até 2009, sem filhos até o final de 2012. Então tive algum tempo de sobra de caixa mais elevada para dedicar aos meus investimentos. Desde o início eu sabia que precisava me dedicar aos estudos, desenvolvendo um método operacional que me proporcionasse um rendimento superior à média. Desta forma o bolo cresceria mais rápido, e o rendimento obtido mensalmente com ele seria capaz de manter o meu orçamento em ordem.

Tudo foi uma questão de chegar num valor que pudesse me proporcionar o que precisava. Ou melhor … seria somente isso, se não fosse o fato de que a minha empresa é uma empresa familiar. Você provavelmente deve imaginar a pressão que existe para que você “não abra mão de tudo aquilo” …

Concordo contigo que o momento em que temos filhos (especialmente se houver meninas entre eles, hehehe) é complicado para termos algum dinheiro sobrando no final do mês. 😉

Os gastos parecem surgir do nada, por mais que você seja controlado e que haja um planejamento do orçamento da família. Em contrapartida, o incentivo que estas pequenas criaturas criam em nós é impressionante. Você ganha uma força extra para ir em busca do que for preciso para atingir os objetivos. Não é ? 🙂

Como disse, tive a sorte de começar cedo. Por isso que insisto tanto para que as pessoas aproveitem o início da jornada para se dedicar um pouco mais. Não que seja impossível de chegar lá ao começar mais velho, mas os mais jovens levam uma boa vantagem nessa corrida. 😀

Sobre ter alguém do seu lado, que não pensa da mesma forma que você … Não é assim em relação a inúmeras coisas ? Temos que lidar com esse tipo de “batalha” diariamente em diversos fronts, é assim que os relacionamentos são. A parte boa é que graças a um ponto de vista diferente, você pode enxergar coisas que não vê normalmente. Isso ajuda a aperfeiçoarmos os planos, tentando atender um pouco dos desejos de cada um. Nem 8, nem 80 … Algo mais próximo do meio do caminho acaba sendo mais interessante.

Espero ter lhe ajudado ! 🙂

Abraços !

Pergunta:

Zé, acompanho seu trabalho há mais de 5 anos. Parabéns pelo material. Pouca gente está interessada em passar informações de forma realmente isenta, como você o faz.

Gostaria que analisasse a viabilidade de uma estratégia: após a pessoa ter formado o colchão de liquidez, manter o dinheiro em CDB, escolher algumas ações de empresas com bons fundamentos (daquelas que vale a pena manter em carteira) e com puts líquidas e fazer vendas bem OTM em um cenário de queda (como o atual), até chegar o momento em que se é exercido, depois de ser exercido fazer vendas de call OTM e rolando, com o objetivo de rentabilizar a carteira até chegar o momento em que se percebe que as ações ficaram caras e assim começar o processo novamente.

Resposta:

Bom dia William,

Muito obrigado ! O trabalho que desenvolvo aqui no Clube tem justamente esse propósito: compartilhar informação. 🙂

Sobre a estratégia proposta por você, posso dizer que a considero bem interessante. E que na verdade muito se assemelha a minha, hehehe. 😀

O roteiro proposto por ti é praticamente o ideal:

– Forma-se um colchão de segurança parrudo, que te garanta pelo menos 6 meses de imprevistos e que tenha a liquidez necessária para comportar esta demanda;

– A partir deste momento você passa a investir seu capital em CDBs que paguem algo próximo de 100% do CDI; (se conseguir algo acima disso, melhor ainda)

– Escolher ações que gostaria de ter em sua carteira e que apresentem liquidez em suas opções, tanto as CALL quanto as PUT;

– Realizar venda de PUT bem OTM, enquanto tivermos um cenário de queda;

– Após ser exercido inverter a mão, passando a atuar na venda de CALL bem OTM, coberta por suas ações recém adquiridas, no cenário de alta.

– Ficar realizando o processo enquanto o mercado permitir que isso aconteça e que você se sinta confortável ao fazer isso. 😉

Te garanto que muitos irão argumentar, indicando que o ideal seria fazer o inverso, vendendo PUT quando estiver subindo e CALL quando estiver caindo. O problema é que enquanto estiver caindo você não gostaria de ter as ações (para cobrir as vendas de CALL) em carteira, não é mesmo ? Bem como enquanto estiver subindo, você não gostaria de ficar de fora do mercado, somente com o dinheiro livre para cobrir a venda das PUT.

Ok … É possível que você use suas ações para cobrir o lançamento das PUT e dinheiro vivo para garantir a venda das CALL (desde que seja uma venda travada). E agora ? 😯

Mas e se eu te disser que é possível de se ganhar dinheiro das duas formas ? Sim, é possível ! Uns se dão melhor da primeira maneira, outros da segunda. O que realmente importa é que você adote a estratégia que mais te deixar confortável. Aquela que te deixa “tranquilo” enquanto te traz lucro. 😉

Em teoria, a primeira sugestão (a tua) é a mais tranquila de todas. Em teoria (mais uma vez …) é a que apresenta menos chance de perdas, entre as duas. Mas de novo: pode funcionar para uma pessoa, enquanto para a outra não. Sim, esta é a “graça” do mercado. Estratégias semelhantes funcionam de forma diferente para pessoas diferentes. Seja financeiramente falando ou no lado emocional atrelado a elas.

Eu só daria uma sugestão … Tentar sempre manter uma distância “segura” entre o strike escolhido para a venda e a cotação da ação. Por exemplo … Algo como 20% de “margem de segurança”, para que se o papel andar na direção contrária à da tua operação, você ainda tenha um espaço de manobra em que a venda não seja exercida.

E claro, quando for fazer a “rolagem” do mês seguinte, estudar a possibilidade de fazê-la para uma opção que mantenha está margem de segurança ativa. Isso lhe ajudará a não ser exercido e te permitirá permanecer mais tempo na estratégia. Só complica um pouco na parte do “deixar ser exercido na PUT quando for pego pelo preço”. Mas talvez, neste caso, a decisão de compra surja da mesma forma que surgiria a de venda com o cenário caro, apontado por ti.

Espero ter ajudado ! 🙂

Abraços !

O tema opções te interessa ?

E se eu …

… compartilhasse com você TUDO o que sei sobre o investimento em opções e que me permite obter ganhos ACIMA DA MÉDIA ?

E se eu dividisse com você TODA a base teórica que me proporcionou colocar em PRÁTICA as estratégias que adoto em meus investimentos em Bolsa ? Sempre priorizando um linguajar simples sem precisar fazer uso do economês que você normalmente encontra fora do Clube.

E se, depois disso, eu lhe mostrasse EXEMPLOS REAIS de operações que me permitem obter ganhos que me possibilitam dobrar meu capital anualmente ?

Além disso tudo, mostrarei a você alguns detalhes operacionais e determinadas informações que NINGUÉM divulga, segredos guardados a sete chaves …

A forma de apresentação deste conteúdo ? Vídeos, textos, áudio, vídeo conferências, e-mail … o que for melhor para lhe entregar de forma SIMPLES e DIRETA todo o conhecimento que acumulei nos meus últimos 20 anos de mercado.

Ficou interessado ? Cadastre-se através do formulário abaixo e receba, em breve, mais detalhes sobre esta oportunidade. 😀

Por exemplo … Você saberá o que eu fiz para comprar um carro financiado e ainda ganhar dinheiro com isso … Sim, usando a estratégia que apresentarei você entenderá como fiz para colocar o meu dinheiro para trabalhar e me dar um carro de presente ! E o melhor: sem precisar tirar dinheiro do meu bolso … 😉

Mas já aviso de antemão que serão oferecidas poucas vagas … Isso tem um motivo justo e que serve somente para lhe beneficiar: isso ocorrerá para facilitar o atendimento aos participantes, impedindo que fique qualquer dúvida referente ao assunto.

Este curso não é para quem deseja obter 100% de ganho em uma única operação envolvendo opções … Mas sim para aqueles que desejam obter 3%, 4%, 5%, 6% ao mês com estratégias de baixo risco com elas. Se é isso que você quer, preencha o formulário. Se não, continue se arriscando sem necessidade … 🙂

ps: se você não receber o e-mail de confirmação, não deixe de me avisar !! Ele será enviado para você imediatamente após o cadastro. (você pode usar os comentários, o formulário de contato, etc)