Como proposto ontem, a cada dia teremos perguntas retiradas do livro “Certificação ANBID CPA-10 – 400 Questões de prova com gabarito comentado“, e no dia seguinte a publicação de suas respostas, em alguns casos comentadas. Vamos lá !

1- Um profissional que induz seu cliente a adquirir um produto que não é de seu interesse, com o intuito de fechar sua meta de vendas, deixa de observar o princípio de:

a) Integridade

b) Competência

c) Confidencialidade

d) Profissionalismo

2- Um cliente questiona sobre determinado produto de investimento que viu na concorrência. Sua instituição financeira não trabalha com este produto e visando reter o cliente, você oferece outro produto, como se fosse aquele questionado pelo cliente. Você, gerente, infringiu o princípio ético de:

a) Profissionalismo

b) Integridade

c) Competência

d) Objetividade

3- Um profissional financeiro que influencia a decisão de compra de um cliente utilizando-se de propaganda enganosa DEIXOU de observar o princípio ético de:

a) Integridade

b) Objetividade

c) Profissionalismo

d) Confidencialidade

4- Um profissional financeiro indica o nome de um cliente seu para um amigo que precisa de novos clientes para venda de um empreendimento imobiliário. Conhece o perfil do cliente, sabe que ele gosta de investir em imóveis e acha que está unindo o útil ao agradável. Este profissional DEIXOU de observar o princípio ético de:

a) Profissionalismo

b) Objetividade

c) Competência

d) Confidencialidade

5- Um gerente que obriga o cliente a investir R$ 9.000,00 em uma aplicação como condição para liberar um financiamento de R$ 30.000,00 praticou uma:

a) Operação fraudulenta

b) Venda casada

c) Operação de crédito consignado

d) Transação de interesse do cliente

6- Questões éticas e a própria legislação não permitem:

a) A venda casada de produtos

b) A venda cruzada de produtos

c) Nem vendas casadas nem vendas chamadas cruzadas

d) Qualquer uma das duas é permitida

Respostas de ontem:

1- a) Informa imediatamente ao Bacen por meio do Sisbacen

2- a) Deverá ser registrada no Banco Central, em função do valor e da forma com que foi realizada

Tanto a transferência eletrônica quanto o cheque administrativo devem ser informados ao Banco Central, pois são operações liquidadas em espécie e a legislação obriga que seja informada qualquer operação em espécie de valores superiores a R$ 100.000,00

3- d) Comunicar aos órgãos competentes as operações que seriamente indicam processo de lavagem de dinheiro, sem aviso ao cliente.

Analisando as respostas:

A alternativa “a” está errada, pois não é necessário enviar relatório mensal ao Bacen contendo TODAS as movimentações financeiras. Apenas devem ser comunicadas as operações suspeitas e aquelas que a lei exige.

A alternativa “b” está errada, as operações que devem ser registradas obrigatoriamente no Banco Central são movimentações financeiras em espécie com valores iguais ou superiores a R$ 100.000,00 e não as operações efetuadas com clientes cujo patrimônio seja superior a este valor.

A alternativa “c” não está correta pelo fato de que a comunicação sobre suspeita de lavagem de dinheiro deve ser encaminhada ao Banco Central e não à CVM.

4- c) I, III e IV apenas

O item II está incorreto, pois a abertura de conta poupança para menor de idade não é considerada indício de lavagem de dinheiro. As operações consideradas suspeitas de lavagem de dinheiro pelo COAF podem ser encontradas na carta-circular 2826 emitida em 04/12/2008.

Nota do Site:

Certificação Anbid CPA-10 Edgar Gomes de Abreu | Marla Fernanda Caumo de Aguiar Ano: 2009 Edição: 1 Número de páginas: 208 Acabamento: Brochura Formato: Médio